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【フィリピン株】MBTの2021年上半期の決算

MBTの2021年上半期の決算

2021年第2四半期の親会社株主に帰属する当期純利益(非監査)は39億1,000万ペソで、前年同期の30億 1,000万ペソから9億ペソ(29.89%)増加しました。

受取利息は、前年同期の292億万ペソから75億ペソ(25.69%)減少し、217億ペソとなりました。これは主に、貸付金および債権からの受取利息が量的要因により70億6,000万ペソ減少したこと、 売買目的有価証券および投資有価証券からの受取利息が7億8,000万ペソ減少したことによるものです。

その他の営業利益は、前年同期の150億ペソから89億2,000万ペソ(59.48%)減少し、60億8,000万ペソとなりました。これは、売買目的有価証券および為替の純利益が105億5,000万ペソ減少したことによるものです。

貸倒引当金繰入額は 45 億 2,000 万ペソとなり、前年同期の 177 億 4,000 万ペソに比べて 132 億 2,000 万ペソ減少しました。

包括利益合計は、主にFVOCIにおける未実現有価証券評価益が減少したことにより、2020年第2四半期の168億8,000 万ペソから62億7,000 万ペソへと102億1,000 万ペソ減少しました。

2021年上半期の親会社株主に帰属する当期純利益は116億9,000 万ペソで、前年同期の91億3,000 万ペソから25億6,000 万ペソ(28.01%)増加しました。

受取利息は、前年同期の58億1,900 万ペソから14億2,500 万ペソ(24.49%)減少し、439億4,000 万ペソとなりました。これは主に、貸付金および債権からの受取利息が131億1,000万ペソ、 売買目的有価証券および投資有価証券からの受取利息が19億5,000万ペソ減少したことによるものです。

その他の営業利益は、前年同期の212億1,000万ペソから71億9,000万ペソ(33.91%)減少し、140億2,000万ペソとなりました。これは、売買目的有価証券および外国為替の純利益が90億4,000万ペソ減少したことによるものです。

貸倒引当金繰入額は、前年同期の227億8,000万ペソに対し、157億5,000万ペソ減の70億3,000万ペソとなりました。

包括利益合計は、2020年の175億6,000万ペソから106億2,000万ペソ減少し、69億5,000万ペソとなりました。これは主に、FVOCIの投資有価証券の未実現利益および退職給付制度の再評価による損失の純変動、ならびに2020年6月30日に終了した期間の純利益の増加によるものです。

 

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MBTの2021年上半期の財務状況

2021年6月30日時点の未監査の連結総資産は2兆4,700億ペソ、連結総負債は2兆1,500億ペソとなりました。2020年12月31日時点の監査済み数値と比較すると、総資産は188億4,000万ペソ(0.77%)、総負債は297億6,000万ペソ(1.40%)増加しました。また、親会社の株主に帰属する資本は、3,242億ペソから3,315億ペソへと110億5,000万ペソ(3.41%)減少しました。

現金・預金およびその他の現金項目は、年末に多額の現金を必要としたことにより、53億4,000万ペソ(13.89%)減少しました。

2021年6月30日時点で、繰延税金資産は129億8,000万ペソとなり、2020年12月31日時点の140億3,000万ペソに比べて7.44%減少しました。

2021年6月30日現在、当グループの預金残高は1兆8,200億ペソに達し、2020年12月31日時点と比べて199億5,000万ペソ(1.11%)増加しました。これは、主に低コストの預金によるものです。

法人税等は、CREATE法にもとづく新税率の影響および法人税等の支払いを考慮した結果、14億6,000万ペソ (53.67%)減少しました。

親会社の株主に帰属する持分は、110億5,000万ペソ(3.41%)減少しました。これは主に、当行が総額179億9,000万ペソの現金配当を実施したことや、未実現有価証券評価益が46億5,000万ペソ減少したことによるものです。

 

MBTの2021年上半期の連結キャッシュ・フロー計算書

営業活動によるキャッシュ・フローは会社の本業を示す部分なので、プラスになっているのが望ましいです。2021年上半期の営業活動によるキャッシュフローは1,463億2,000万ペソでした。キャッシュ・フローマージンは28.40%なのでかなり高いです。利益構成比率は82.42%と50%を超えているのでと営業キャッシュ・フローが利益の変動による影響を受けやすい構造です。

投資活動によるキャッシュ・フローは成長に向けて積極的に投資を続けている会社であれば、マイナスとなるのでマイナスになっているのが望ましいです。投資活動によるキャッシュ・フローはマイナス932億3,900万ペソでした。

財務活動によるキャッシュ・フローがプラスの場合は、設備投資などのために借入れを行っています。
財務活動によるキャッシュ・フローがマイナスの場合は、借入金の返済を行っています。
財務活動によるキャッシュ・フローは83億1,000万ペソでした。

 

MBTの2021年上半期の経営状態

自己資本比率は、比率が高いほど、企業が必要な資産を最小限の負債で効率的に調達していることを示しています。業種により比率は違いますが、50%以上は良好です。
流動比率とは、すぐに現金化できる流動資産がどれくらいあるかを示しています。130~150%ほどが通常で100%を切っていたら、危険水域です。
当座比率が100%以上あれば、短期債務返済能力は十分あるものと判断することができます。
負債比率は、負債比率は、企業の資産のうち負債によって賄われているものの割合を示す財務比率です。100%を超えると借金への依存度が高くなります。
固定比率は、自己資本に対する固定資産の割合のことです。100%が基準となり100%を超えると借金で固定資産を調達しています。
固定長期適合率は、数値が低ければ安全性があり、100%を超えると資金繰りが苦しいです。

自己資本比率 13.02%
負債比率 667.73 %

MBTの流動比率、当座比率、固定比率、固定長期適合率は流動資産、固定資産、流動負債。固定負債が公表されていないため空白です。自己資本比率は今年2月は19.10%だったのが13.02%まで落ち込んでいます。フィリピン中央銀行(BSP)が推奨する基準は10%です。負債比率は600%台と財務状況の改善が即急に求められます。MBTの2021年上半期の経営状態は悪いです。

 

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MBTの株価

企業名: Metropolitan Bank and Trust Company (MBT)
セクター: 金融
サブセクター: 銀行
時価総額: 2,100億2,930万6,418.50ペソ(2021年8月12日付)
EPS: 2.60ペソ
BPS: 69.65ペソ
PER: 8.87倍
PBR: 0.66倍
ROE: 3.66%
ROA: 0.48%

MBTは、1962年4月6日にフィリピン人ビジネスマンのグループによって設立され、主にフィリピン人・中国人コミュニティに金融サービスを提供してきました。その後、MBTは事業を拡大し、フィリピン経済のあらゆる分野に銀行業務や担保サービスを提供してきました。1962年9月5日、MBTはマニラのビノンドに最初の事務所を開設しました。1981年8月21日、MBTはBangko Sentral ng Pilipinasからユニバーサル・バンキング・ライセンスを取得しました。

MBTの週足チャートは、あと僅かで、20週移動平均線(緑の線)が50週移動平均線(オレンジの線)をゴールデンクロスします。短期的には強気相場になる可能性が高いです。株価のサポートは43ペソ、レジスタンスは50.35ペソです。

 

まとめ

MBTは第2四半期の純利益、上半期の純利益は前年同期比で30%近く増加しているものの財務状況は負債比率がかなり高く自己資本比率も減少しているためかなり悪いです。他の銀行もMBT同様に比較する必要があります。また、BSPの最新データによると、5月の銀行業界全体の不良債権比率は4.49%と13年ぶりの高水準となり、2021年末までに銀行業界の不良債権比率が5%を少し超える程度になると予想しています。MBTのPERは8.87倍、PBRが0.66倍と割安なので買いを推奨しますが財務状況を更に追っていく必要があります。

 

 

 

 

 

 


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